据经济参考报(微博)报道，本周五，上海自贸区管委会和央行、外管局将共同启动自贸区跨国公司外汇资金集中运营的试点工作，将颁布对参与试点企业资格的认证办法。 \r\n 报道称，在全国统一政策的框架下，上海此次发布的试点企业资格认证办法，可能意在吸纳更多的自贸区企业参与其中，使得自贸区企业外汇资金集中运营管理即外币资金池的业务能进一步扩容。 \r\n 据悉，人民币资金池和外币资金池，都是指企业集团可以建立内外两个资金池，分别归集境内和境外关联企业的资金，实现资金集中收付、集中运营，内外两个资金池可以实现双向互通。 \r\n 该业务的意义在于试点的跨国企业的国际外汇资金主账户可与境外划转自由，无额度控制；其国内、国际两个账户资金有限融通，可在规定的外债和对外放款资金额度内划转，为境内外成员融通资金提供便利。 \r\n 在众多跨国企业看来，由于境内和境外资金存在资本项目下的管制，因此，对于一个境内的跨国企业而言，如果境外的子公司缺乏资金，就只能通过境外银行机构融资，期间需要企业找境内商业银行开具保函，而且还需要承担一笔相当额度的担保费，即便如此，也不一定是每个企业都具有境外融资资格。 \r\n 而监管部门允许自贸区银行开展人民币境外借款和双向资金池业务后，这些跨国企业就可以通过自贸区内的分行这一平台，来对接这些银行境外分支机构，使境外子公司获得便利的融资，不仅免除了担保费，还节约了时间成本。 \r\n报道还称，随着国内银行在自贸区越来越多地开展双向资金池业务，由此也在一定程度上给外资银行带来了冲击，以往境内外银行在跨国企业融资方面不得不合作进行，但境内银行目前可以独立操作。（腾讯财经综合） |
